Schritt 8: Portfolioreview
Wie Sie Ihr Portfolio überprüfen, hat einen erheblichen Einfluss darauf,
ob Sie Ihre Ziele erreichen. Ein guter Portfolioprozess misst Ihr Portfolio an Ihrer Strategie und Ihren Zielen.
Es fordert Sie auch auf, darüber nachzudenken, was sich ändern könnte, um Ihren persönlichen Vermögensaufbauprozess neu zu bewerten.
Die Checkliste zur Portfolioüberprüfung hilft Ihnen, sich auf die Schlüsselfaktoren zu konzentrieren, die bestimmen,
ob Maßnahmen erforderlich sind. Die Checkliste besteht aus zwei wesentlichen Teilen.
Der erste Teil umfasst Investitionen. Es fordert Sie auf, Ihre Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs)
anhand Ihrer jeweiligen Verkaufsregeln zu analysieren. Bei jeder Investition sollten Sie sich fragen, ob sie gegen eine Ihrer
vorgegebenen Regeln verstösst. Diese Regeln sollten auf Ihrem Arbeitsblatt zur Portfoliozusammenstellung und Notizen aufgeführt sein
(siehe auch "Aktien - wann verkaufen?").
Für jede Anlageart gibt es ein Feld zum Festlegen des Datums Ihrer nächsten Überprüfung und eine Aufforderung zum Einrichten
einer Erinnerung dafür. Die Logik besteht darin, dass Sie, wenn Sie Termine und Erinnerungen eingerichtet haben,
möglicherweise weniger oft auf Ihr Portfolio schauen, da Sie wissen, dass ein Prozess in Kraft ist. Ihre Neigung, emotional
auf Wertänderungen des Portfolios zu reagieren, sinkt, je seltener Sie es betrachten.
Jede Anlageart kann ein anderes Datum haben. Aufgrund der Quartalsgewinne müssen Aktien häufiger angeschaut werden.
Investmentfonds sind in der Regel längerfristige Bestände und können jährlich überprüft werden, insbesondere solche,
die auf breitere Kategorien oder Anlageklassen abzielen.
Der zweite Teil behandelt Ihre Portfolioallokation. Es fordert Sie auf zu prüfen, ob sich etwas an Ihrem Anlageprofil/Ihrer Gesamtallokation
geändert hat. Wenn die Antwort ja ist, gehen Sie den Prozess des Vermögensaufbaus erneut durch.
